Vilija Mogenyte on NemokumasInsolvency consultant & researcher - passionate to make things betterSome time ago
#nesusipratimas #išpraktikos #Luminor Jau daugiau nei mėnesį nesusikalbame su banku Luminor Lietuva. /// Situacija trumpai: UAB (pavadinkim ją UAB „Bėda“) iškelta bankroto byla, mes paskirti administratoriais, nutartis įsiteisėjo. UAB „Bėda“ nuo seno turi sąskaitą Luminor‘e. Prašome banko pakeisti vadovą, kaip įprastai bankroto atveju, kad galėtumėme valdyti sąskaitą ir joje esančias lėšas, peržiūrėti visą judėjimą per pastaruosius kelis metus, galiausiai – kad buvęs vadovas nebegalėtų „prieiti“ prie sąskaitos. Pagal banko vidines tvarkas mūsų reikalauja pateikti apostilizuotą (patvirtintą Nyderlandų registrų centre) buvusių akcininkų schemą. Bankrutuojančios UAB „Bėda“ akcininkas – Nyderlandų fondas, o to fondo akcininkas kitas juridinis asmuo, o toliau – mums kol kas nežinoma (kaip neretai būna komplikuotose bylose – nelabai turime normalaus kontakto su buvusiu vadovu). Žodžiu, bankas prašo nurodyti akcininko akcininko akcininką, t.y. galutinį naudos gavėją fizinį asmenį. /// Viskas būtų labai logiška „gyvoje“, veikiančioje įmonėje (dėl pinigų plovimo prevencijos ir pan.). Kyla klausimas, kodėl pats bankas tokios esminės informacijos nepareikalavo UAB „Bėda“ vadovo šią sąskaitą atsidarant ir pilna apimtim naudojantis realiai vykdant veiklą. Mes kaip administratoriai mielai tokią informaciją sužinotumėm būtent iš banko. Tačiau dabar, iškėlus bankroto bylą ji niekaip nebeaktuali. Juk sąskaitą perima teismo paskirtas nemokumo administratorius ir jokios kitos operacijos kaip tipinės bankroto procedūroms negali ir nebus vykdomos. Luminor‘as mums sako: Jūsų įmonės atliekamas duomenų atnaujinimas yra pagrįstas LR Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu, kurio 9 str. teigiama, kad: 13. Finansų įstaigos kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu privalo iš jų reikalauti dokumentų, kuriais remiantis finansų įstaigoms būtų suprantama kliento, kuris yra juridinis asmuo, valdymo struktūra ir veiklos pobūdis. Tačiau ar tikrai dabar yra tas momentas, kuomet tikslinga šiuos klausimus užduoti? Kada-kada bet dabar, – įmonei bankrutavus ir visą valdymą perėmus administratoriui, pinigai tikrai nebus plaunami, o vieninteliai naudos gavėjai, akivaizdu, – kreditoriai. /// Gaunasi, kad bankas be pagrindo trukdo administratoriui atlikti savo pareigas. Visad apmaudu susidūrus su šaltu biurokratiškumu, kai nėra vietos logikos paieškoms. Ir visgi, kodėl Luminor Lietuva nebuvo įdomu kliento tapatybė ir naudos gavėjai, kai įmonė iš tikro vykdė veiklą ir, galbūt, plovė pinigus? #tobecontunued #Mogenytė #nemokumas #bankrotas © Vilija Mogenytė / 2020 Photo credit: Marcus Lenk / Unsplash
3

Appreciate
Comment
Book

Be the first to comment

Download Qoorio to talk & learn from other Humans
MORE INSIGHTS YOU MIGHT LIKE
Learn more by discovering other insights
Vilija Mogenyte on NemokumasInsolvency consultant & researcher - passionate to make things betterSome time ago
Pasaulis spalvotas. Vat toks oficialus išaiškinimas atkreipė mano dėmesį: Jungtiniuose Arabų Emyratuose vyro nemokumas - pakankamas solidus pagrindas žmonai kreiptis į teismą dėl skyrybų. Jei jau bankrutuot, tai visose gyvenimo srityse. 🤷🏼‍♀️ #nemokumas #Mogenytė #insolvency
Ask the law: Husband’s insolvency can be ground enough for a Muslim wife to seek divorce in UAE
gulfnews.com
3

Appreciate
Comment
Book
Vilija Mogenyte on NemokumasInsolvency consultant & researcher - passionate to make things betterSome time ago
#longread Apie tai viešai nekalbama, tačiau nemokumo administratoriaus profesinėje kasdienybėje – nuolatinė dilema: ar aš verslininkas, turintis teisę prioritetizuoti naudą savo verslui, ar vis dėlto privalau veikti prireikus net visiškai paneigiant ją? / / / Kur problema? Koks skirtumas – verslininkas ar pareigūnas, svarbiausia, kad gerai dirbtų, tiesa? Tačiau nemokumo administratoriaus statuso dichotomija praktikoje sukelia nemažai sumaišties ir kontraversijos patiems administratoriams, ypač tais atvejais, kai aktyvus viešojo intereso ar kreditorių interesų gynimas bankroto byloje iš esmės reiškia prieštaravimą paties administratoriaus kaip verslininko interesams. Plačiau - mano mintys apie tai, kodėl mums visiems labai nenaudinga, kad bankroto administratoriaus būtų laikomas ir pats save matytų tiesiog verslininku. #nemokumas #bankrotas #nemokumoadministratorius #mogenytė
Nemokumo administratorius – verslininkas ar pareigūnas?
www.linkedin.com
2

Appreciate
Comment
Book
Vilija Mogenyte on NemokumasInsolvency consultant & researcher - passionate to make things betterSome time ago
#Pinigai Jei reikėtų įvardinti klausimą, be kurio neapsieina nei viena bankroto procedūra, tai be konkurencijos būtų atleidžiamų darbuotojų tipinė ir tūkstančius kartų mūsų sulaukta-atsakyta užklausa – „kiek aš gausiu pinigų ir kada?“. Dalinuos pagrindinę info neblogai apibendrinančiu straipsniu. /// Trumpai esmė: ❓Kiek gauna darbuotojas? Bankrutavus įmonei paskaičiuojama skola darbuotojui (už nepanaudotas atostogas, neišmokėtą darbo užmokestį, prastovas, išeitinė išmoka). Iš Garantinio fondo (GF) darbuotojui išmokama suma – ne daugiau kaip 6 MMA (max 3 852 Eur). Jei darbuotojui įmonės skola yra didesnė nei GF „lubos“, likusi suma dengiama bankroto procese pirma eile. ❓Kiek tai trunka? Vidutinškai praktikoje GF išmokos pasiekia darbuotojus per 3-4 mėnesius nuo įmonės bankroto bylos iškėlimo. #nemokumas #bankrotas #Garantinisfondas
Darbdavys bankrutuoja ar tapo nemokus: kas priklauso darbuotojui?
www.lrytas.lt
1

Appreciate
Comment
Book
Download Qoorio to talk & learn from other Humans
Sign inJoin Qoorio
We use cookies to personalise content, provide social media features, and analyse our traffic. We value your privacy and only use the most necessary and analytical cookies. You can opt out at any time.